亲情账户 · 页面设计 — A基金销售公司财富传承服务体系

S1

亲情账户首页（老人视角 · 已绑定）

9:41

家庭总资产（元）

2,104,700.00 昨日 +326.50

已纳入 2 位家人授权可见的资产

邀请家人子女未开户，发邀请开通账户并绑定

绑定家人账户子女已开户，直接申请绑定关系

家庭成员（3）

我 · 王秀兰

本人资产仅自己可见

王磊 · 儿子

授权②档 · 可看汇总

王莉 · 女儿

授权①档 · 仅绑定关系

传承服务

身后资产继承办理

家属可在线提交材料，办理基金资产非交易过户，全程可查询进度

资产信息经家人授权后方可展示
授权可随时调整或取消，家人无法操作您的资产

一屏聚合三大功能：首页同时承载关系建立入口（邀请/绑定）、成员授权状态、继承服务入口，老人不用找。
两个入口分开表达"老邀新"与"老加新"："邀请家人"对应子女未开户（引流新客）；"绑定家人账户"对应子女已是存量客户（纯绑定）。文案直接说清区别，老人不用猜。
成员列表即授权状态表：每个成员头像旁直接挂授权档位标签，所见即所得，降低"他到底能不能看到我的钱"的不确定感。
继承入口话术温和：老人端用"身后资产继承办理"而非"遗产/身故"，副标题说明"家属办理"——提前告知老人这个功能是给子女用的，反而强化"早绑定、以后省事"的动机。
家庭总资产卡：默认显示"我的资产 + 家人授权可见资产"的合计，让老人直观感到"家庭资产连在一起了"。

S2

亲情账户首页（未绑定 · 空态）

9:41

把家人的账户连在一起

资产看得见，家人更安心

您授权后，子女可看到您的资产情况，异常变动家人早知道

身后安排早规划，传承更便捷

提前建立亲情关系，将来家属办理资产继承手续更简单

子女开户，双方有礼

子女通过您的邀请完成开户，可享新客专属权益

邀请子女加入

绑定子女的已有账户

建立亲情关系默认不展示资产
是否展示、展示多少，完全由您决定

空态先讲"对老人有什么好处"：三个价值点依次是安心守护 → 传承便捷 → 子女开户有礼，把公司的引流目标（③）放在最后，先给老人理由。
主按钮只做一件事：主按钮"邀请子女加入"对应老邀新；次按钮"绑定已有账户"对应老加新，层级清晰。
底部再次强调默认不展示资产：消除老人"绑了孩子就把家底暴露了"的最大顾虑——前期调研显示资产隐私是老年客户绑定的首要心理障碍。
插画用代码绘制：两个头像 + 虚线连接，表达"连接"语义，不依赖外部图片资源。

S3

添加家人 · 第一步：填写信息

9:41

邀请开户（子女未开户）

绑定已有账户

1填写信息

2设置授权

3发送邀请

他 / 她是您的

儿子女儿配偶孙辈其他家人

姓名王磊

手机号138 0000 1234

对方将收到短信邀请，下载 APP 完成开户并同意后，即与您建立亲情关系。开户免费，全程约 5 分钟。

下一步

顶部 Tab 区分两条链路：老邀新（邀请开户，走引流）与老加新（绑定已有账户，走关系申请）在同一页面切换，入口不分散。
3 步步骤条前置：让老人一开始就知道"只要三步"，降低流程焦虑（适老化核心：可预期）。
关系用大字 Chip 而非下拉框：儿子/女儿/配偶/孙辈/其他，触控目标 44px+，一眼可选；关系字段同时用于后续继承场景的身份提示。
只收两个字段：姓名 + 手机号，其余信息由子女开户时自己补，把老人的填写负担降到最低。
提示条明说"开户免费、约 5 分钟"：消除老人"给子女添麻烦 / 是不是要收钱"的顾虑。

S4

添加家人 · 第二步：设置授权档位

9:41

✓填写信息

2设置授权

3发送邀请

邀请王磊（儿子）加入亲情账户，
请选择他能看到您的哪些信息：

添加家人 · 第三步：发送邀请

9:41

✓填写信息

✓设置授权

3发送邀请

王秀兰邀请您加入亲情账户

关系：儿子 · 王磊
加入后：仅建立亲情关系（不展示资产）
打开 A 基金 APP 或点击链接，开户并接受邀请

新客开户有礼 7 天内有效

已发出的邀请

王莉 · 女儿

短信邀请 · 今天 09:12

待接受撤回

子女接受邀请并完成开户后，您将收到通知
邀请未接受前可随时撤回

邀请卡自带"开户有礼"钩子：卡片是发给子女看的，上面写清"新客开户有礼"，把引流转化做在卡片上，而不是靠老人转述。
微信 + 短信双通道：60+ 用户微信使用率高，但短信是兜底（老人不一定和子女同微信好友），短信通道也是子女落地页的直达链接。
卡片上写明授权档位："加入后：仅建立亲情关系（不展示资产）"——子女也一眼明白边界，避免家庭误会。
邀请状态可追踪、可撤回：已发邀请列表让老人知道"发到哪了"，7 天有效期 + 撤回权，控制感完整。

S6

家庭资产全景 · 老人视角

9:41

我的资产

家庭资产

家庭总资产（元）· 含 2 位成员授权可见资产

2,104,700.00 昨日 +326.50

我 · 王秀兰本人

1,586,300.00 昨日 +214.20

基金 70% 个人养老金 Y 份额 19% 活期 11%

易方达稳健收益债券 A

基金 · 中低风险

620,000.00

+1.24%

嘉实安益混合

基金 · 中风险

266,300.00

-0.32%

华夏养老 2045 三年持有 Y

个人养老金

300,000.00

+0.58%

活期宝（货币基金）

活期

180,000.00

七日年化 1.42%

王磊 · 儿子授权②档 · 仅汇总

518,400.00 昨日 +112.30

按对方授权档位，仅展示资产汇总，不展示具体持仓。

王莉 · 女儿授权①档

对方未开启资产展示。邀请开启

授权档位驱动渲染：同一页面，本人显示"板块分布 + 持仓明细"，授权②档的儿子只显示汇总并明示"按对方授权档位仅展示汇总"，①档的女儿显示占位——把授权规则变成可见的界面事实。
板块分布条：基金 / 个人养老金 Y 份额 / 活期三板块，占比条 + 图例，老人对"钱在哪"一目了然。
未授权成员给"邀请开启"按钮：占位不是死胡同，可以一键发起授权邀请，形成自然的升档路径。
右上角眼睛开关：一键隐藏/显示所有金额（公共场合防窥），适老化常用功能。
"我的资产 / 家庭资产"分段切换：与首页入口逻辑一致，家庭视图是增量而非替代。

S7

亲情账户 · 子女视角（新客落地）

9:41

家人的资产

我分享的

母亲 · 王秀兰向您授权②档

1,586,300.00 昨日 +214.20

按母亲的授权，您可查看资产汇总与整体收益，具体持仓不可见；您无法代为操作。

父亲 · 王建国

父亲暂未向您展示资产。

亲情守护

大额交易提醒

母亲发生大额申购 / 赎回时通知您 · 已开启

已开启

继承服务办理进度

如启动办理，进度将同步至此

向家人分享我的资产

当前：仅建立亲情关系（不展示资产）

去设置

子女端是公司的新客留存界面：子女开户后第一眼看到的就是这个页面——母亲授权的汇总资产 + 亲情守护服务，让新客立刻感知"这个账户有用"。
话术直给、边界清晰：子女端明说"向您授权②档""无法代为操作"，与老人端的温和话术区分，减少家庭摩擦。
大额交易提醒：子女最愿意持续打开 APP 的理由（守护父母防诈骗），也是前期调研中 60+ 客群家庭最认可的服务触点，默认开启。
"我分享的"回授权入口：亲情关系是双向的，子女也可以把自己的资产授权给父母看，双向绑定增强家庭账户黏性。

S8

继承服务入口（非交易过户说明）

9:41

什么是非交易过户

投资人离世后，其持有的基金份额、账户资金可通过继承方式直接过户至继承人账户，无需先赎回再转账，避免赎回时点损失，税费处理也按继承规则执行。

办理流程（全程线上）

1

提交材料

拍照上传，在线填写申请表

2

机构审核

预审约 1 个工作日

3

过户到账

份额过户至继承人账户

办理须知

小额继承可简化办理：依据证监会 2025 年新规，符合条件的小额遗产继承，无需公证，凭死亡证明、亲属关系证明等材料即可申请。

已绑定亲情账户更快捷：被继承人生前已绑定亲情关系的，继承人身份核验与材料预审可走绿色通道。

多位继承人：需全体继承人协商一致，共同申请或出具委托书。

非交易过户仅适用于继承、司法划转等法定情形，生前赠与、转让不可通过本服务办理。如有生前资产安排需求，请联系客户经理咨询。

开始办理

查询办理进度

继承服务专线（工作日 9:00–17:00） 95588 转 6

先讲价值再讲流程：首卡解释非交易过户的实际好处——不用先赎回、避免时点损失，继承人最关心这一点。
流程压缩为 3 步图：提交材料 → 机构审核 → 过户到账，预审时效（约 1 个工作日）直接标在流程里，降低焦虑。
合规边界写进页面：橙色警示条明确"生前赠与不可通过本服务办理"——非交易过户仅限法定情形，页面不得暗示可生前转份额，这是监管红线。
把"绑定亲情账户"变成继承绿色通道：办理须知第 2 条告知"生前已绑定亲情关系的可走绿色通道"，给老人一个生前完成绑定的现实动机，直接服务引流目标。
双入口："开始办理"（新申请）与"查询进度"（在途申请）分开；服务专线电话兜底，符合老年家庭办事习惯。

S9

继承办理 · 上传材料

9:41

小额遗产 · 简化办理第 1 步 / 共 2 步

申请人：王磊（儿子）· 被继承人：王建国（父亲）

被继承人死亡证明

医疗机构或公安部门出具 · 已上传 1 张

已上传

亲属关系证明

户口簿 / 出生证明 / 派出所证明，任一即可

拍照上传

申请人身份证

正反面 · 已上传 2 张

已上传

继承承诺书

下载模板 · 签字后拍照上传

上传

小额遗产继承申请表

在线填写，无需上传

去填写

材料仅用于本次继承办理，加密存储、严格保密。照片请确保四角完整、文字清晰。

提交审核

提交后约 1 个工作日完成预审
有问题专员将电话联系您，请保持手机畅通

顶部标签亮出"小额遗产·简化办理"：分流后告诉申请人走的是免公证简化通道，材料清单也随之变短——这正是证监会 2025 新规的落地界面。
清单式逐项上传：每项材料一行，状态分明（已上传✓ / 拍照上传 / 在线填写），已传项显示绿色对勾，进度感强。
每项写清"要什么、怎么弄"：如"户口簿 / 出生证明 / 派出所证明，任一即可""下载模板签字后拍照"，避免申请人因材料不对被驳回。
能在线填的不要上传：申请表做成在线表单，少一项拍照就少一步流失。
提交前给预期："约 1 个工作日完成预审、专员电话联系"，把等待变成可预期的等待。

S10

继承办理 · 受理中（进度跟踪）

9:41

材料提交成功，受理中

申请编号 JCH20260803128 · 今天 10:24 提交

材料提交

今天 10:24 · 5 项材料已提交

材料预审（进行中）

预计 1 个工作日内完成 · 如需补充材料将短信通知

审核通过

出具继承受理回执

份额过户 / 资金到账

非交易过户至继承人账户，完成后短信通知

有疑问？联系继承服务专员拨打电话

常见问题：过户要多久？多位继承人怎么办？

审核结果将通过短信与站内信同步通知您
进度也会同步至亲情账户，家人可共同查看

提交即受理，状态不悬空：上传完成后立刻进入"受理中"页并给出申请编号，申请人心里有底，也便于电话查询。
四节点进度条：材料提交✓ → 预审中（当前节点高亮+时效提示）→ 审核通过 → 过户到账，每节点写"会发生什么"，不是干巴巴的状态词。
每个等待节点都有时效承诺："预计 1 个工作日""完成后短信通知"，把不确定的等待变成可预期。
进度同步至亲情账户：其他继承人（如女儿）在自己 APP 里也能看到进度——这正是亲情账户体系对继承场景的复利价值。
电话 + 常见问题双兜底：继承办理低频且情绪敏感，人工通道必须显眼。

亲情账户 · 页面设计

本稿遵循的设计原则

亲情账户首页（老人视角 · 已绑定）

亲情账户首页（未绑定 · 空态）

添加家人 · 第一步：填写信息

添加家人 · 第二步：设置授权档位

添加家人 · 第三步：发送邀请

家庭资产全景 · 老人视角

亲情账户 · 子女视角（新客落地）

继承服务入口（非交易过户说明）

继承办理 · 上传材料

继承办理 · 受理中（进度跟踪）