旅程策略配置平台

下午好，小高。今天有 3 项待办、2 条 AI 建议需要你处理。

2026 · 05 · 21 星期四

草稿

3

我负责的

待审批

2

含 1 条合规打回

灰度中

4

2 条今日扩量

在跑

12

实时监测中

待迭代

5

AI 体检报告已出

待办事项 5

查看全部 →

!

合规打回：「代发流失资金外移预警」v1.0 风险提示需要修订

合规-王老师 2 小时前紧急

处理 →

○

等你审批：「跨行转出预警旅程」v1.0 灰度扩量至 20%

由张洋发起 5 小时前

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✦

AI 体检报告：「伪长尾代发激活」运行 7 天，3 项迭代建议待采纳

AI 自动生成今晨 06:00 P0 建议

查看报告 →

⚠

客群冲突提醒：你新建的「活期沉淀客户」与已在跑的 2 条旅程有 18% 重合

系统提示昨天

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✦

AI 建议：5 个客群矩阵格子尚未被旅程覆盖，已识别空白战场

AI 客群洞察昨天

查看 →

我负责的旅程 · 实时速览 6

进入旅程板块 →

代发低留存查账服务首配旅程

在跑

v1.3 · 全量上线 3 天

关键拦截率

5.2%

首配转化

2.8%

伪长尾代发激活

灰度 50%

v1.0 · 灰度第 6 天

触达成功率

88%

点击率

1.4%

活期沉淀升级

在跑

v2.1 · 第 4 个月

月转化人数

1.2万

月转化率

6.4%

财富新客 30 天

待审

v1.0 · 等合规复审

客群规模

28万

预估转化

≥4.5%

客群名称	类型	规模	标签数	引用旅程	创建人	更新时间	版本
代发低留存未首配客群草稿	客群	N8 万	7	3 条引用	小高	2 小时前	v1.2
代发流入·无沉淀	客群	N1 万	5	5 条引用	小高	昨天	v2.1
高活跃·第三方有转出	客群	N3 万	9	2 条引用	张洋	3 天前	v1.5
活期闲置·待理财引导	客群	N5 万	4	4 条引用	李娜	5 天前	v1.8
财富新客·30 天承接	客群	N4 万	6	2 条引用	小高	1 周前	v1.0
休眠半年·待激活已归档	客群	N6 万	3	未引用	李娜	2 周前	v0.9
年终奖蓄水·季节性	客群	N2 万	8	1 条引用	张洋	2 周前	v1.0
大额流出预警	客群	N1 万	5	1 条引用	小高	3 周前	v1.2

标签名	类型	分类	含义	计算口径	客群引用	旅程引用	维护人	更新
是否完成目标转化	旅程判断	转化类	客户是否在窗口期内完成本旅程目标行为	进入旅程后 T+7 日内，完成首笔财富产品购买…	2	12	小高	3 天前
是否有效浏览	旅程判断	互动类	客户是否对承接页面产生有效兴趣	页面停留 ≥10 秒 OR 点击产品卡…	0	18	张洋	1 周前
代发后第三方流出 NEW	旅程判断	资金流向	代发到账后是否监测到第三方平台转出	代发到账后 N 天内监测到 EVT_THIRD_PARTY…	3	3	小高	昨天
当前 AUM 分层	基础	资产类	客户当前 AUM 所在分层（5 档）	只读 · 来自客户资产管理系统	21	38	系统	每日
是否代发客户	基础	资产类	近 3 个月是否有代发工资入账记录	只读 · 近 3 个月代发记录 ≥ 1 次	17	29	系统	每日
伪长尾标识	基础	价值类	AUM 低但收入水平高的客户	代发 / AUM 倍数 ≥ 3 AND 当前 AUM < 5万	8	11	系统	每日
首轮资源位累计曝光次数	旅程判断	触达类	客户在首轮资源位上的累计曝光次数	R1-1/R1-2/R1-3 任一资源位曝光计 1 次…	0	12	张洋	1 周前
短链是否点击	旅程判断	触达类	客户是否点击短信中的旅程短链	点击 R2 短信短链即记为是	0	15	张洋	2 周前

对比维度	代发低留存未首配客群	代发流入·无沉淀	高活跃·第三方有转出
客群规模	82.4 万	N1 万	N3 万
人均当前 AUM	¥ 2.6 万	¥ 0.8 万	¥ 12.4 万
人均代发月度	¥ 8.5K	¥ 6.2K	¥ 14.2K
代发 / AUM 倍数中位	3.3x	7.8x	1.1x
第三方有转出占比	62%	28%	94%
预估转化率	≥ 4.5%	≥ 2.8%	≥ 3.2%
预估转化人数	~3.7 万	~2.8 万	~1.0 万
已被旅程引用	3 条	5 条	2 条
客群间重合规模	与"代发流入·无沉淀"重合 18%（14.8 万）· 与"高活跃·第三方有转出"重合 32%（26.4 万）

热门

本月首次出现代发流入但当前活期余额低于代发金额 20% 的客户。是首配机会的核心客群。

规模区间N1-N3 万

已被引用38 次

代发低留存客群

热门

代发/AUM 倍数 ≥ 3 且当前 AUM 较低的高潜客户。短期内有较强配置需求。

规模区间N3-N5 万

已被引用52 次

代发流失预警

关键

连续 3 个月代发金额下降 ≥ 30% 或代发账户变更的客户。需要主动挽留。

规模区间N0.5 万

已被引用12 次

代发后快速外流

挽留

代发到账后 T+N 天内出现明显第三方平台转出迹象。是核心拦截客群。

规模区间N2 万

已被引用28 次

代发稳定·有沉淀

维护

代发 12 个月稳定 + 余额沉淀良好的优质客户，做升级和交叉销售。

规模区间N4 万

已被引用21 次

奖金到账·季节性

季节

检测到年终/季度奖金到账。窗口期短，需快速截留。

规模区间N2 万

已被引用7 次

📊 持仓状态类 7 个

无持仓·闲钱待配置

热门

活期余额 ≥ 1 万但无任何理财持仓 ≥ 90 天的客户。基础首配场景。

规模区间N6 万

已被引用45 次

单一持仓·待升级

升级

仅持有 1 款理财产品 ≥ 6 个月的客户。适合产品阶梯升级。

规模区间N4 万

已被引用19 次

持仓到期·续作窗口

关键

持有产品将在 T+N 天内到期。续作窗口期前的关键挽留场景。

规模区间N1 万 / 周

已被引用31 次

持仓亏损·情绪安抚

挽留

近 30 天持仓收益为负 ≥ 5% 的客户。需要陪伴话术，防止赎回外流。

规模区间N2 万

已被引用14 次

大额申购·重点维护

维护

近 90 天有单笔 ≥ 10 万产品申购的客户。需要专属服务路径。

规模区间N0.3 万

已被引用8 次

活期占比过高

激活

活期/总资产 ≥ 70% 且持续 ≥ 90 天的客户。引导至货币基金或理财。

规模区间N5 万

已被引用26 次

📅 生命周期类 6 个

财富新客·30 天

热门

首次完成理财购买的前 30 天内客户。新客陪伴的核心客群。

规模区间N1 万 / 月

已被引用22 次

休眠半年·待激活

激活

App 6 个月未登录且无任何交易行为的客户。激活难度大但价值高。

规模区间N3 万

已被引用11 次

流失客户·挽回

挽留

AUM 跌幅 ≥ 50% 且持续 ≥ 3 个月的客户。最后挽回窗口。

规模区间N2 万

已被引用9 次

⭐ 演示样例

代发低留存查账服务首配旅程

CCB-WM-ONB-S1 配置中 · v1.0

在客户查账或查看工资到账信息时,提示工资到账后留存资金可规划,引导代发低留存未首配客户进入财富入门专属方案落地页并完成有效浏览,再承接至首配购买链路。

目标客群:代发低留存未首配客群(动态人群包) 预计进队:~50 万人/月 旅程周期:7 天 目标指标:7 日内财富首配转化率

点击进入设计器

草稿

9

含 3 条我负责

待审批

5

2 条合规审中

灰度中

8

平均 25% 流量

在跑

12

全量上线

待迭代

8

AI 体检已出

编号	旅程名称	客群	目标指标	状态	核心 KPI	触达 / 转化	负责人	版本	更新
CCB-WM- ONB-S1	代发低留存查账服务首配旅程样例	代发低留存未首配	7 日内首配转化率	配置中	—	预计 ~50 万/月	小高	v1.0	23 分钟前
CCB-WM- ONB-S2	代发低留存叠加权益承接旅程	END_HANDOFF 客群	叠加权益后首配率	草稿	—	— / —	小高	v0.3	2 小时前
CCB-WM- ONB-S3	财富新客持仓陪伴旅程	END_SUCCESS 承接	持仓 30 日留存率	在跑	↑ 6.4%	91% / 6.4%	李娜	v2.1	1 小时前
CCB-WM- HIG-S1	代发高留存升级旅程	代发高留存已首配	产品升级率	在跑	↑ 5.2%	88% / 2.8%	李娜	v1.3	3 天前
CCB-WM- NEW-S1	代发新流入首配承接旅程	代发新流入客群	30 日首配转化率	待审	—	— / —	小高	v1.0	昨天
CCB-WM- LOS-S1	代发流失挽留旅程	代发流失预警	挽留成功率	灰度 50%	↑ 3.6%	85% / 3.6%	张洋	v1.2	5 小时前
CCB-WM- ONB-S4	代发低留存唤醒激活旅程冷却期满	3 月冷却结束	再次唤醒激活率	草稿	—	— / —	小高	v0.2	2 天前
CCB-WM- NEW-S2	代发新客 30 天陪伴	代发新客 30 日内	30 日留存率	在跑	↑ 12.8%	95% / 12.6%	李娜	v1.4	1 周前
CCB-WM- HIG-S2	到期续作引导(代发客户)	到期窗口 · 代发	续作率	在跑	↑ 4.8%	96% / 28.4%	张洋	v3.2	5 天前
CCB-WM- LOS-S2	代发流失资金外移预警合规复审	第三方流出预警	资金外移拦截率	草稿	—	— / —	小高	v1.0	2 小时前

共 10 条围绕代发工资人群的旅程

1 / 1

代发低留存查账服务首配旅程 CCB-WM-ONB-S1 配置中 · v1.0

代发低留存未首配客群 · 动态人群包 · 预计进队 ~50 万/月 · 旅程周期 7 天 · 自动化节点时间

SOP 完成度76%

校验3 项待处理

最后保存2 分钟前

流程总览

⌬ 旅程流程图

基础信息

A 旅程基本信息

B 旅程目标与策略

客群准入与触发

C1 客群生成方式

C2 准入标签明细

C3 固定排黑规则

C4 旅程触发条件

C5 周期与进入频率

资源与页面

D1 渠道资源配置表

D2 承接页面配置

流程编排

E1 时间起点配置

E2 流程步骤表(九元组)

E3 关键判断标签

E4 流程终点编号

退出与监测

F 退出与冷却机制

G 监测指标

流程节点速览(点击跳转至对应 SOP 区块编辑)

S1创建本轮旅程

事件触发 / 主动触发 → C4

S2App 资源曝光判断

3 日内 → 引用 R1-R4

S3有效浏览判断

页面停留 / 互动 → 引用承接页

S4首配转化判断

3 日内首笔购买 → END_SUCCESS

S5短信补触达

App 未曝光分支 → 引用 R5

✓END_SUCCESS

首配完成 → 持仓陪伴

×END_NO_INTEREST

无响应 → 等下次触发

↻END_HANDOFF

未首配 → 叠加权益旅程

填写旅程的身份信息。这些字段在审批、监测和归因时会作为唯一标识使用。旅程目标指标是评估这条旅程是否达成预期的核心,一条旅程只允许填一个目标。

字段	字段解释	填写
旅程编号	按统一编码规则生成,用于唯一识别本旅程
旅程名称*	简短描述旅程核心动作,建议不超过 12 个字
所属客群*	本旅程面向的目标客群,需对应行内客群分层或标签口径
目标客群概述	用业务语言概括本旅程实际触达的人群,便于评审和跨部门沟通;完整标签口径在 C 部分填写	近期有代发工资、工资到账后留存偏低、有余额且未完成财富首配的客户
旅程目标指标*	用行内可统计的单一指标口径说明本旅程要提升什么;需明确时间起点、统计窗口和归因口径
所属部门	本旅程的业务归属部门
配置版本	首次配置默认为 v1.0,后续重大调整依次递增
预计上线日期	计划上线的具体日期

在配置节点之前,先明确这条旅程希望客户完成什么动作,以及用什么内容、产品或权益打动客户。目标客群和触发规则统一在 C 部分配置,避免重复填写。

目标转化行为B-1

7 个子字段拼装,任一变更需重新校验归因口径

起点事件*

观察窗口*

判断行为*

产品范围

金额门槛

成功状态

归因口径*

完整目标语句预览: 客户点击本旅程任一资源位后 7 日内,完成首笔财富产品购买,交易状态=成功,购买金额 ≥ 1 元,并归因至本轮旅程。

核心策略描述B-2

说明本旅程如何促成目标转化,不展开具体渠道文案和资源位配置(那些在 D 部分填写)

先明确客群是如何生成的——是实时规则判断,还是生成静态/动态人群包。这个选择会影响后续 C2 准入标签的更新频率和系统的取数方式。

客群生成方式C1

实时规则判断

客户进入触达节点时,系统按标签组合实时判断是否符合准入

静态人群包

按周期(如月初)一次性圈选名单,期间名单不变

动态人群包

人群包按设定频率重算,每次重算后新增/退出客户实时生效

动态人群包参数C1-参数

基于选择"动态人群包"后展开

客群包标签*

客群包计算频率*

客群包生效时间

预计进队数量运营预估

✓ 系统已对接行内客群包平台,客群包"是否代发低留存未首配客群"最近一次更新:今日 09:00,当前规模 52.4 万

填写 C1 客群包底层使用的标签明细,以及标签之间的组合逻辑。运营审批时会基于这张表核对客群定义是否准确。所有标签从行内统一标签库引用。

准入标签明细C2

✓ 4 / 4 已从标签库匹配

标签名称	标签口径	组合逻辑	更新频率	备注
🔗AUM 区间	近 1 个自然月月日均 AUM ≥ 10000 且 < 50000	AND	数据日期 T+1 批量更新	单位:元;用于限定可运营资产基础
🔗代发客群	近 3 个自然月每月均存在代发工资入账,且近 3 个月月均代发金额 ≥ 9000	AND	数据日期 T+1 批量更新	代发到账事件用于旅程触发,放在 C4 配置
🔗代发低留存	近 3 个月月日均 AUM / 近 3 个月月均代发金额 ≤ 1.5	AND	数据日期 T+1 批量更新	低留存的核心定义,使用行内统一口径
🔗财富未首配	截至数据日期无财富产品持仓 AND 近 12 个月无理财购买记录	—	T+1 批量 / 持仓变动准实时	用于识别尚未完成财富首配的客户

固定排黑规则由行内风控/合规部门统一维护,所有旅程默认使用,优先级高于客群包准入。如需为本旅程附加额外排黑,在下方"旅程级附加排黑"中维护。

系统级默认排黑(只读)C3-默认

🔒 由风控部门统一维护

排黑类型	排黑口径	更新频率	说明
不可营销	已拒绝营销 = 是	准实时	命中后不可进入本旅程
风险 / 投诉	命中投诉、冻结、监管限制等标签	准实时	优先级高于客群包准入
状态不可用	销户、账户异常等	准实时	客户状态不可服务时不进入

旅程级附加排黑C3-附加

仅作用于本旅程

暂无附加排黑规则

触发条件决定客户在什么事件下进入本旅程。主动触发面向旅程上线时已在客群包内的存量客户,被动触发面向后续因事件触发的客户。本旅程使用主动 + 被动并行。

主动触发

批量触发 · 启用

触发条件旅程上线批次 = 20250601 AND 是否代发低留存未首配客群 = 是

判断频率上线日批量触发一次

面向客户旅程上线时已在客群包内的存量客户

预估批量 ~ 52.4 万人(基于当前客群包规模)

被动触发

事件触发 · 启用

触发条件当月代发工资到账 = 是 AND 是否代发低留存未首配客群 = 是

判断频率代发到账事件准实时判断

面向客户后续因代发到账事件触发的客户

说明客户登录手机银行属于资源位展示条件,不作为旅程触发条件

AI

当前配置为主动 + 被动并行。主动触发首日批量进队约 52.4 万人;被动触发后续每月预估新增 ~5-8 万人进入旅程。已自动校验两种触发的去重逻辑(在 C5 配置)。

控制同一客户进入本旅程的频率上限,避免重复打扰。旅程周期是单次实例的观察执行窗口;创建频率控制实例创建次数,不控制资源位曝光次数。

旅程周期*单次实例观察窗口

旅程创建频率*

创建去重口径*

以客户号 + 旅程编号 + 自然月为唯一判断口径

重复触发处理

沿用本轮旅程状态继续执行不创建新实例强制创建新实例

规则总结:同一客户满足触发条件后,本月内最多创建一次本旅程实例;若已存在本月实例且仍在 7 天周期内,后续代发到账事件不再创建新实例,沿用当前实例继续执行。

一行一资源位填写本旅程使用的触达资源。资源位编号中的 R 代表 Resource。所有资源执行前都会校验客户已创建本轮旅程实例且状态 = 进行中。同页面内遵循"同一旅程内容只展示一个资源位"的互斥原则。

渠道资源配置(5 个资源位)D1

R1 · 首页卡片手机银行 / 首页

位置:我的财富计划楼层 · 卡片
频次:同日最多 1 次曝光,点击或转化后停止
优先级:首页首选,R1 展示则 R2 不展示

计入节点 S2 / S3 跳转 承接页

R2 · 首页 Banner 手机银行 / 首页

位置:首页轮播 Banner
频次:同日最多 1 次曝光
优先级:R1 不可展示时补位

计入节点 S2 / S3 跳转 承接页

R3 · 我的频道文字链手机银行 / 我的频道

工资闲置太可惜?升级专属理财,多享收益 →

位置:资产总览下方 · 文字链
频次:同日最多 1 次曝光
优先级:跨页面与首页资源并行

计入节点 S2 / S3 跳转 承接页

R4 · 财富频道文字链手机银行 / 财富频道

工资到账福利,理财收益即刻开启 →

位置:资产卡片下方 · 文字链
频次:同日最多 1 次曝光
优先级:跨页面与首页/我的频道并行

计入节点 S2 / S3 跳转 承接页

R5 · 短信短信 / NA

【建设银行】您的工资到账后有一份专属财富方案待查看,点击查看> 短链

触发:T+3 日内 App 资源未曝光
频次:本轮旅程内最多 1 次
遵循全行短信频控

计入节点 S5 / S4 跳转 承接页

承接页面是客户点击触达资源后进入的页面,不算触达渠道。带 * 字段如涉及新组件或个性化能力,需标注"需开发"并同步提出需求。

承接页面字段D2

5 项需开发字段

字段	填写
承接页面名称
页面类型
页面链接
页面内容模块 *	① 工资到账收支拆解卡(需开发) ② AI 导读话术(需开发) ③ 产品卡片 ④ 收益计算器(需开发) ⑤ 行动按钮
页面个性化字段 *	可配置金额(需开发)、活期余额、闲置天数(需开发)、预计收益(需开发)
主行动按钮 *
主按钮跳转

页面预览

手机端 mock

9:41● ●● 100%

财富入门专属方案

① 工资到账收支拆解

本月代发到账 ¥ 12,800

闲置 18 天 · 当前活期余额 ¥ 8,400

② AI 导读

您的工资已留存 18 天未配置,以下方案预计每月增加收益 ¥ 32-58

③ 推荐产品

建信慧享现金管理

7 日年化 2.18%

④ 预计收益

¥ 32.40

基于 ¥ 8,400 / 月预估

立即配置

决定本旅程每个步骤的 T 起点如何计算。自动化节点时间适用于策略画布自动编排,每步 T 为上一步动作完成时间;固定旅程创建时间适用于手动圈选或批量标签判断。两种模式二选一。

时间起点模式E1

自动化节点时间

每个步骤的 T 为上一步动作完成或事件发生时间;适用于策略画布自动编排

示例:短信发送成功后 T+1 日判断短链是否点击

固定旅程创建时间

所有步骤统一以旅程实例创建时间为 T;适用于手动圈选或批量标签判断

示例:旅程创建后 T+3 日判断是否曝光,T+7 日判断是否完成首配

本旅程采用模式

自动化节点时间 ——每步 T 起点由上一步动作完成时间或事件触发时间决定。E2 流程步骤表中的"等待窗口"以此为基准。

固定模式判断顺序说明仅固定模式启用

当前为自动化模式,本配置项不生效。如切换为固定模式,需说明:T+7 日先判断是否首配;未首配客户再判断是否有效浏览,避免已首配客户因未命中浏览口径被误分流。

按客户进入旅程后的实际推进顺序填写。一行代表一个流程步骤,资源位和页面直接引用 D 部分的编号。重点说明每一步做什么、等多久、下一步去哪。共 9 列(步骤编号 / 名称 / 触发条件 / 执行动作 / 资源位 / 等待窗口 / 判断标签 / 满足下一步 / 不满足下一步)。

S1

创建旅程实例

→

S2

App 曝光判断

→

S3

有效浏览判断

→

S4

首配转化判断

→

END

SUCCESS

↓

S5

短信补触达

步骤	步骤名称	步骤触发条件	执行动作	资源位 / 页面	等待窗口	关键判断标签	满足 → 下一步	不满足 → 下一步
S1	旅程触发 / 创建本轮旅程	C4 主动触发命中,或 C4 被动触发中代发到账事件命中	创建本轮旅程实例,记录客户号、旅程编号、触发来源、创建时间和旅程周期	—	本轮旅程周期 = 7 天	—	S2	—
S2	首轮 App 资源曝光判断	本轮旅程创建成功后	尝试展示 R1 首页卡片;R1 不可展示则 R2 补位;进入对应页面时可展示 R3 / R4	🔗R1/R2/R3/R4	T = 旅程创建时间,T+3 日内判断	🔗首轮App资源是否曝光	S3	S5
S3	落地页有效浏览判断	S2 判断结果 = 是	读取资源位点击、页面打开、停留时长、互动事件	🔗承接页	T = 页面打开时间,24 小时内判断	🔗是否有效浏览	S4	END_NO_INTEREST
S4	首配转化判断	S3 判断 = 是,或 S5 短链点击	读取财富产品购买结果	🔗产品购买页	T = 有效浏览/短链点击时间,T+3 日判断	🔗是否完成目标转化	END_SUCCESS	END_HANDOFF
S5	短信补触达	S2 判断 = 否,且本轮旅程仍在进行中	发送短信,记录发送事件和短链点击	🔗R5	T = 短信发送时间,T+1 日判断点击	🔗短链是否点击	S4	END_NO_INTEREST

AI

流程闭环校验通过:5 个步骤全部连接到 E4 中定义的终点(END_SUCCESS / END_NO_INTEREST / END_HANDOFF)。S5 分支是 v1.0 新增的兜底路径,弥补 App 资源未曝光客户的短信触达。

列出 E2 流程中所有判断节点引用的标签及其精确计算口径。标签从行内标签库引用,自动化模式和固定模式的口径在此处分别说明。

🔗 是否完成目标转化

S4

自动化模式:有效浏览完成或短信点击后 T+3 日内,完成首笔财富产品购买,交易状态=成功,购买金额 ≥ 1 元,归因至本轮旅程
固定模式:旅程创建后 T+7 日内完成上述行为

使用步骤:S4 / F · 与 A/B 部分目标指标一致

🔗 是否有效浏览

S3

自动化模式:承接页面打开成功后 24 小时内,页面停留时长 ≥ 10 秒 OR 点击产品卡 OR 点击收益计算器 OR 点击主行动按钮
固定模式:旅程创建后 T+7 日内完成上述行为

使用步骤:S3 / F · 判断承接页面内容是否有效

🔗 承接页面是否打开成功

S3

点击 R1、R2、R3、R4 或 R5,并成功打开财富入门专属方案落地页即记为是

使用步骤:S3 · 入口判断

🔗 首轮 App 资源是否曝光

S2

R1、R2、R3、R4 任一资源位曝光即记为是,按客户号 + 旅程编号合并统计。如系统支持跨页面实时频控,可配置本轮曝光上限

使用步骤:S2 · 判断 App 路径是否覆盖客户

🔗 短链是否点击

S5

点击 R5 短信短链即记为是

使用步骤:S5 · 短信路径兴趣判断

AI

已校验:5 个判断标签全部在 E2 流程步骤中被引用。自动化模式与固定模式的口径已分别定义,切换 E1 时间起点模式时口径会自动应用。

定义本旅程的所有退出终点及后续处理。每个终点是一个明确的退出状态,会触发不同的下游承接和标签记录。本旅程使用 3 种终点。

✓ END_SUCCESS

成功退出 — 客户完成本旅程目标转化(财富首配)

触发条件:S4 判断 = 是

后续处理:进入 F 部分成功退出机制,本轮旅程成功结束

下游承接:财富新客持仓陪伴旅程

× END_NO_INTEREST

无兴趣 / 无有效响应退出 — 本轮未形成有效响应,直接退出

触发条件:S3 判断 = 否,或 S5 短链未点击

后续处理:后续客户再次符合触发条件时可重新进入

累计记录:计入"连续无有效响应轮次",连续 3 轮触发 F 冷却

↻ END_HANDOFF

后续权益承接退出 — 客户有意向但未完成首配,交给下游旅程

触发条件:S4 判断 = 否(已有效浏览/短信点击,但未首配)

后续处理:下次代发到账时进入叠加权益旅程

下游承接:代发低留存叠加权益承接旅程

终点与下游旅程关系

定义客户如何成功退出、未转化后去哪、多少轮无响应触发冷却。冷却机制避免对低意向客户重复打扰,同时为下游旅程留出运营空间。

冷却循环可视化

第 1 轮

END_NO_INTEREST

→

第 2 轮

第 2 次进入 · 更换内容角度

→

第 3 轮

仍 END_NO_INTEREST

→

冷却 3 个月

期间不再进入本旅程

→

期满 + 仍符合

重新进入本旅程

成功退出F-1

成功退出条件

完成首笔财富产品购买,交易状态 = 成功,购买金额 ≥ 1 元

成功后流向

本轮旅程成功结束;进入持仓陪伴旅程或财富新客经营旅程

成功后打标

journey_success = true
wealth_first_allocation_success = true

未转化退出F-2

未转化退出条件

未形成有效响应 → END_NO_INTEREST
有效浏览或短信点击后仍未完成首配 → END_HANDOFF
本轮 7 天周期结束仍未完成首配 → 未转化退出

未转化后流向

NO_INTEREST → 等待下次触发后重新进入
HANDOFF → 下次代发到账进入叠加权益承接旅程

未转化后打标

wealth_journey_exit = true,并记录退出原因

再进入与冷却F-3

是否支持再次进入

是,次月代发后可重新进入否

最大无有效响应轮次仅统计 NO_INTEREST

冷却期

冷却后再进入条件

期满后仍满足客群包标签,且再次满足旅程触发条件

累计记录与循环机制F-4

累计记录标签

本旅程累计进入次数 · 连续无有效响应轮次 · 最近一次退出原因 · 冷却期结束日期

循环机制说明

定义旅程上线后需要观察的指标口径。核心目标指标与 A/B 部分一致;过程指标对应 E 部分流程步骤;退出指标对应 E4/F 部分终点和冷却机制。上线后这些指标自动采集到旅程监控大盘。

★ 核心目标指标(1 项) 与 A/B 部分目标指标一致

财富首配转化率

首配人数 / 点击本旅程任一资源位的去重客户数

A / B / S4

主指标,本旅程评估唯一依据

过程指标(10 项) 对应 E 部分流程步骤

进队人数

成功创建本轮旅程实例的去重客户数

S1

按客户号+旅程编号去重

首轮 App 资源曝光人数

R1/R2/R3/R4 任一资源位曝光的去重客户数

S2

判断 App 资源是否触达客户

首轮 App 资源曝光次数

R1/R2/R3/R4 曝光事件总次数

S2

可按资源位拆分

首轮 App 资源点击人数

点击 R1/R2/R3/R4 任一资源位的去重客户数

S2 / S3

点击后进入承接页面

首轮 App 资源点击率

点击人数 / 曝光人数

S2 / S3

分母为发生过 App 曝光的客户

承接页面访问人数

点击 R1-R5 后成功打开承接页的去重客户数

S3

对应"承接页面是否打开成功"

落地页有效浏览人数

满足"是否有效浏览=是"的去重客户数

S3

短信路径不强制判断有效浏览

落地页有效浏览率

有效浏览人数 / 承接页面访问人数

S3

判断承接页面内容是否有效

短信发送人数

R5 短信发送成功的去重客户数

S5

仅统计 App 首轮未曝光后的补触达

短信点击率

点击 R5 短链人数 / 短信发送人数

S5

分母为短信发送成功客户

转化指标(4 项) 对应 S4 / END_SUCCESS

首配人数

本轮归因窗口内完成首笔财富产品购买的去重客户数

S4 / END_S

与"是否完成目标转化"一致

首配金额

本轮归因窗口内首笔购买金额合计

S4 / END_S

可按产品类型拆分

有效浏览后首配转化率

有效浏览后完成首配人数 / 落地页有效浏览人数

S3 / S4

观察 App 路径高意向转化

短信点击后首配转化率

短信点击后完成首配人数 / 短信点击人数

S5 / S4

观察短信补触达质量

退出指标(5 项) 对应 E4 / F

成功退出人数

进入 END_SUCCESS 的去重客户数

E4 / F

完成目标转化后退出

无兴趣退出人数

进入 END_NO_INTEREST 的去重客户数

E4 / F

用于累计连续无响应轮次

后续承接退出人数

进入 END_HANDOFF 的去重客户数

E4 / F

后续可进入叠加权益承接旅程

达到最大无响应轮次人数

连续 END_NO_INTEREST 达 3 轮的去重客户数

F

达到后进入冷却

进入冷却期人数

因达到最大无响应轮次而进入冷却期的去重客户数

F

冷却期内不再进入本旅程

复盘周期

上线后第 7 天、第 30 天 各复盘一次。复盘报告自动生成,推送至运营负责人和审批人。

3 项字段待填:B 核心策略 / C5 重复触发处理 / D2 个性化字段 SOP 一致性校验:通过客群与标签库:已对接

最后保存 2 分钟前 v1.0 · 草稿

✦ AI 助手 SOP 解读历史评论影响

AI

这是 SOP 主流程图。 C4 触发 → S1 创建 → S2 曝光判断 → S3 浏览判断 → S4 首配判断,共三个终点:成功 / 无兴趣 / 后续承接。

AI

你尚未为 S5 短信补触达 配置短链文案。基于客群"代发低留存未首配"和目标"首配转化",AI 已起草 3 套候选文案。

AI

B 核心策略描述 字段尚为空。建议参考 SOP 示例:"在客户查账或查看工资到账信息时,提示工资到账后留存资金可规划……"

AI

你选择了 自动化节点时间(E1)。意味着 S2/S3/S4 的 T 起点会动态计算。已自动校验 E2 中每个节点的 T 起点定义是否清晰。

AI

客群规模预估 ~50 万/月,按本旅程节点配置预估覆盖率 91%,可触达 ~45.5 万人。

⫻

多版本对比

同一旅程的多个版本字段级 diff，看改了什么、效果差异

⫶

多旅程并排

选 2–4 条不同旅程并排对比，做标杆参考

⟲

历史相似检索

AI 检索历史上最相似旅程，看它们最终效果

多版本对比 · 代发低留存查账服务首配旅程 CCB-WM-ONB-S1

对比维度	v0.7 · 早期方案	v0.9 · 评审版	v1.0 · 当前配置中
客群生成方式(C1)	静态名单 · 月初圈选	动态人群包 · T+1 更新	动态人群包 · T+1 更新 + 准实时排黑
预计进队规模	~30 万/月	~45 万/月	~50 万/月
触发条件(C4)	仅主动触发	主动 + 被动(代发到账)	主动 + 被动 · 双触发并行
时间起点(E1)	固定旅程创建时间	自动化节点时间	自动化节点时间
流程步骤数(E2)	3 步	4 步	5 步(S1-S5)
资源位组合(D1)	R1 + R5	R1 + R2 + R5	R1 + R2 + R3 + R4 + R5
关键判断标签(E3)	2 个	4 个	5 个
流程终点(E4)	单一 END	SUCCESS / NO_INTEREST	SUCCESS / NO_INTEREST / HANDOFF
冷却机制(F)	无	连续 2 轮 → 1 个月	连续 3 轮 → 3 个月
监测指标数(G)	8 项	15 项	24 项 · 按 4 类组织
SOP 完成度	42%	68%	76%
主要改进点	基础版	+ 动态人群包 + 被动事件触发	+ 三种终点设计 + 完整冷却循环 + 短信补触达分支

字段级 diff · v0.9 → v1.0

E4 · 流程终点 · 新增 END_HANDOFF

＋ END_HANDOFF:未首配但有意向 → 下次代发到账进入叠加权益旅程

E2 · 新增步骤 S5(短信补触达)

＋ S5:S2 判断结果=否 → 发送 R5 短信 → 短链点击判断

F · 退出与冷却 · 最大无有效响应轮次

－连续 2 轮 → 冷却 1 个月

＋连续 3 轮 → 冷却 3 个月 + 累计记录标签

D1 · 新增资源位 R3 / R4

＋ R3:我的频道文字链 / R4:财富频道文字链(跨页面补充触达)

AI 解读 · 版本演进

AI

v0.7 → v0.9 的关键变化是从静态名单升级为动态人群包。这让旅程能在每月新增代发客户进入时自动响应,进队规模从 30 万扩到 45 万。

AI

v0.9 → v1.0 的核心改造是引入三种流程终点和短信补触达分支。 END_HANDOFF 让"有兴趣未首配"的客户能被下游叠加权益旅程承接,避免流失;S5 短信弥补了 App 未曝光客户的兜底触达。

AI

建议下一版优化方向:增加 AI 财富管家在落地页的对话剧本配置;细化 G 监测指标中的"有效浏览后首配转化率"对比基线。

💼 代发首配类(本演示样例所在分类) 7 个

⌬

代发低留存查账服务首配

样例

完整对齐 SOP v0.2 · 策略画布版 · 五步流程 + 三种终点 + 完整冷却循环

节点 5 · 资源位 5 · 判断标签 5 · END 终点 3 类

编号 CCB-WM-ONB-S1

预估转化 4.2%

↻

代发低留存叠加权益承接

承接 END_HANDOFF 客户,下次代发到账时进入叠加权益场景再尝试转化

节点 4 · 资源位 4 · 判断标签 3

使用 12 次

平均转化 3.6%

↺

冷却期满唤醒激活

3 个月冷却期满后,客户再次符合触发条件时,以新角度内容重新尝试激活

节点 4 · 资源位 3 · 判断标签 3

使用 5 次

平均转化 2.4%

🤝 持仓陪伴类 6 个

◷

到期续作引导

理财产品到期前 T-N 日主动触达，引导续作或加配

节点 7 · 资源位 3 · 判断标签 4

使用 52 次

平均转化 28.4%

◍

首配陪伴 30 天

客户首次理财购买后 30 天内分阶段陪伴，降低赎回

节点 9 · 资源位 5 · 判断标签 5

使用 34 次

平均转化 12.6%

◐

持仓亏损安抚

持仓收益为负时主动陪伴，防止情绪化赎回

节点 5 · 资源位 3 · 判断标签 3

使用 19 次

平均拦截赎回 7.2%

🌱 唤醒激活类 5 个

↻

沉睡客户唤醒

3 个月未活跃客户分级唤醒，多通道组合

节点 6 · 资源位 4 · 判断标签 4

使用 26 次

平均激活 3.4%

⊕

财富新客 30 天

财富新客前 30 天承接，从首购到加配

节点 8 · 资源位 4 · 判断标签 5

使用 18 次

30 日留存 62%

▲

休眠半年激活

长期休眠客户的多轮唤醒策略

节点 5 · 资源位 3 · 判断标签 3

使用 11 次

平均激活 2.1%

📈 升级转化类 6 个

⇡

普客升级财富

活期 AUM 客户向理财产品迁移

节点 7 · 资源位 4 · 判断标签 4

使用 38 次

升级率 8.6%

⌃

活期转理财

活期闲钱客户向货币基金或理财迁移

节点 6 · 资源位 3 · 判断标签 3

使用 42 次

转化率 6.4%

∆

产品阶梯升级

从基础产品向高阶产品的阶梯式引导

节点 8 · 资源位 4 · 判断标签 5

使用 14 次

升级率 5.2%

关系视图

以 「代发工资人群」 为运营主线,将所有面向该人群的旅程按细分客群拆分。本图展示主旅程与子旅程的跳转关系(实线箭头)、退出衔接关系(虚线箭头)、客群冲突(红色虚线)、规模重合度等关键关系。

⚠ 关键客群冲突

2

主旅程与子旅程客群重合 > 25%

⊕ 客群中度重合

5

10–25% 重合,需要排序或互斥

↻ 流转关系

7

END 后承接下游旅程的路径

✦ AI 识别空白

3

代发细分客群未被覆盖的格子

代发工资人群 · 旅程关系网络

显示冲突显示流转显示重合

⚠ 关键冲突详情

持仓陪伴 ⇄ 到期续作引导重合 32%

~9.6 万代发客户同时被两条旅程覆盖

建议:为代发客群专门定义"到期续作 · 代发版"分支,与通用持仓陪伴形成互斥规则

主旅程 ⇄ 代发流失挽留重合 18%

~9 万客户处于低留存且已被识别为流失预警

建议:优先级 → 主旅程先尝试首配,4 周未转化再交给流失挽留

↻ 流转关系清单

✓ END_SUCCESS → 财富新客持仓陪伴

本周流入:~2,800 客户

↻ END_HANDOFF → 叠加权益承接

本周流入:~6,200 客户

× END_NO_INTEREST × 3 → 冷却 3 个月

本月累计:~3,500 客户进入冷却

⤴ 冷却期满 → 重新进入主旅程

本月预计:~1,200 客户回流

✦ AI 识别空白战场

AI

代发细分客群中 「代发中留存(AUM/代发=1.5–3)」 当前没有任何旅程覆盖,约 28 万客户。这部分客户介于低留存和高留存之间,首配意愿高但缺少专属触达策略。

AI

发现 3 个代发细分客群空白,合计未覆盖 ~62 万人。

编号	旅程名称	客群	下线原因	运行周期	累计触达	最终转化	复盘报告	下线时间
CCB-WM- ONB-S1· v0.5	代发低留存查账服务首配旅程 v0.5(早期 MVP)	代发低留存	迭代替换	3 个月	68 万	2.1%	已完成	5 个月前
CCB-WM- ONB-S1· v0.7	代发低留存查账服务首配旅程 v0.7(静态名单版)	代发低留存	迭代替换	2 个月	52 万	2.8%	已完成	3 个月前
CCB-WM- ONB-S1· v0.9	代发低留存查账服务首配旅程 v0.9(评审版)	代发低留存	迭代替换	1.5 个月	44 万	3.2%	已完成	1 个月前
CCB-WM- HIG-S2· v2.x	到期续作引导(代发客户)v2.x	到期窗口·代发	迭代替换	6 个月	25 万	24.8%	已完成	2 个月前
CCB-WM- NEW-S2· v1.0	代发新客 30 天陪伴 v1.0(早期版)	代发新客	客群定义升级	1 个月	12 万	8.6%	已完成	8 个月前
CCB-WM- LOS-S1· v0.5	代发流失挽留 v0.5(MVP 测试)	代发流失预警	效果不达标	2 周	5 万	0.4%	已完成	5 个月前

手机银行

▤

R1-1 · 手机银行首页卡片位

手机银行 · 首屏第 2 屏 · 720×260px

客户登录后第一时间看到的核心展现位。支持图文卡片、产品列表、AI 入口三种形态。

引用旅程

14

日均曝光

86 万

点击率

3.4%

▥

R1-2 · 财富页推荐位

手机银行 · 财富频道 · 个性化推荐

财富频道顶部推荐位，承载更专业的财富产品和服务推荐。

引用旅程

21

日均曝光

42 万

点击率

5.8%

◰

R1-3 · App 启动闪屏

手机银行 · 启动页 · 全屏触达

高优先级的全屏触达资源，慎用，仅限营销活动期与关键拦截场景。

引用旅程

5

日均曝光

120 万

点击率

1.2%

短信 / Push

✉

R2 · 营销短信

短信 · 70 字符限制 · 含短链

触达兜底通道，覆盖率高但易扰民。需严格控制频次，受合规审核约束。

引用旅程

28

月均发送

320 万

点击率

1.4%

⊙

R3 · App Push 通知

App Push · 长标题 + 短描述 · 跳转 H5

活跃用户的精准强提醒，比短信成本低，但需用户开启通知权限。

引用旅程

19

月均发送

180 万

点击率

4.6%

◙

R3-2 · 应用内消息

App 内 · 消息中心 · 富媒体

客户进入消息中心时看到，比 Push 更详细，无打扰但需主动访问。

引用旅程

15

月均曝光

240 万

点击率

8.2%

人工触达

☎

R4 · 智能外呼

外呼平台 · AI 语音 · 人工兜底

高成本但高效果。AI 完成首轮筛选，意向客户转人工跟进。

引用旅程

9

月均呼叫

8 万

接通率

42%

⛓

R5 · 理财经理线索

CRM · 派单到经理 · 1V1 服务

面向高价值客户，将线索派发到客户专属理财经理，提供个性化服务。

引用旅程

7

月均派单

1.2 万

跟进率

78%

★

R6 · AI 财富管家入口智能

手机银行 · 智能对话 · 个性化

面客 AI 助手，承接旅程内的对话剧本。可生成个性化营销话术。

引用旅程

6

月均会话

12 万

转化率

14.2%

网点 / 其他

▢

R7 · 网点物料展示

线下网点 · 海报 / 屏幕

网点物理空间触达，覆盖线下客流，适合年长客群和高净值客户。

引用旅程

3

网点覆盖

全行

效果

—

⊞

R8 · 微信公众号

微信 · 模板消息 / 推文

微信生态触达，需先关注公众号，覆盖率有限但点击意愿高。

引用旅程

8

月均发送

40 万

点击率

6.8%

⊕

R9 · 短视频 / 直播位

视频号 / 抖音 · 品牌账号

新型外部触达，承担品牌建设和新客获取。需要内容运营配合。

引用旅程

2

月均曝光

280 万

引流

4.2 万

页面名	类型	开发状态	个性化字段	引用	更新
代发低留存查账服务首配旅程 · 承接页 /wm/h5/payroll-keep	H5	主体已就绪个性化字段待开发	3	3 条	2 小时前
财富新客 30 天 · 引导页 /wm/h5/new-customer-30d	H5	已上线	5	2 条	昨天
活期沉淀升级 · 转化页 /wm/h5/cash-upgrade	H5	已上线	4	4 条	3 天前
理财到期续作 · 续作页 /wm/native/maturity	原生	已上线	6	5 条	5 天前
伪长尾激活 · 测试页 /wm/h5/long-tail-test	H5	联调中	8	1 条	2 周前
持仓亏损陪伴 · 安抚页 /wm/h5/loss-comfort	H5	已上线	3	1 条	3 周前
跨行转出拦截 · 提示页 /wm/h5/cross-bank-keep	H5	需求评审中	4	0 条	昨天
大额申购维护 · 专属页 /wm/native/vip-purchase	原生	已上线	7	1 条	1 个月前

代发低留存查账服务首配旅程 · 承接页预览

9:41 ● ● ●

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R3 中风险 · 起购 1 元

3.85%

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您近 90 天有规律的代发到账，建议将每月工资的 20% 配置到稳健型理财，长期可比活期多增收 …

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个性化字段

{customer_name}	客户姓名	已对接
{leak_amount}	本月外流金额	需开发
{rec_products}	个性化产品列表	已对接

产品组（推荐组合，旅程引用单位）

⬢

代发拦截 · 推荐组

4 款产品 · 低风险为主

面向"代发流入·无沉淀"客群，推荐起购门槛低、稳健型的财富入门产品。

引用旅程

3

月销售额

4.2 亿

转化率

4.8%

⬢

财富新客 · 首配组

5 款产品 · 含 1 款专享

财富新客 30 天承接专属产品组，含一款新客首配优惠产品。

引用旅程

2

月销售额

2.8 亿

转化率

6.2%

⬢

到期续作 · 阶梯组

6 款产品 · 期限阶梯

理财产品到期续作场景，提供短中长三档期限的产品组合。

引用旅程

5

月销售额

12.6 亿

续作率

28.4%

单产品列表

产品代码	产品名称	类型	风险等级	起购	业绩基准	期限	引用旅程	月销	状态
WM-0142	建信理财 · 启航 60 天	理财	R3 中	1 元	3.85%	60 天	8	2.4 亿	在售
WM-0118	货币基金 · 灵活宝	基金	R1 低	0 元	2.42%	活期	14	8.6 亿	在售
WM-0205	大额存单 · 3 年期	存款	R1 低	20 万	2.65%	3 年	3	5.2 亿	在售
WM-0089	建信稳健精选 90 天	理财	R2 中低	1 元	3.20%	90 天	12	4.8 亿	在售
WM-0156	建信权益甄选 1 号	基金	R4 中高	100 元	—	开放式	2	0.8 亿	在售

本月预算

¥ 280万

月度已审批额度

已发放

¥ 162万

58% 预算消耗

已核销

¥ 86万

核销率 53%

ROI

1 : 4.8

↑ 较上月 +0.6

在用权益

◈

理财加息券 · 0.5%

B-0028 · 加息券 · 单笔上限 50 万

指定理财产品加息 0.5%，单券一次性使用，绑定特定产品组。

引用旅程

8

本月发放

2.4 万张

核销率

62%

◇

基金费率减免券

B-0042 · 优惠券 · 申购费 0 元

指定基金免申购费的优惠券，新客首配场景常用。

引用旅程

5

本月发放

1.8 万张

核销率

48%

★

财富顾问 1V1 咨询

B-0061 · 服务权益 · 30 分钟

高净值客户专属服务，享受财富顾问免费 1V1 咨询服务。

引用旅程

3

本月发放

320 次

兑换率

42%

⊕

活期加息红包 · 5 元

B-0015 · 现金券 · 活期专用

活期账户现金红包，激励小额客户首配，低门槛激活类。

引用旅程

6

本月发放

8.5 万张

核销率

71%

⊙

VIP 通道权益

B-0080 · 服务权益 · 1 年期

优先客服 / 优先柜台 / 专属理财经理通道，私行客户专享。

引用旅程

2

本月发放

120 个

激活率

88%

◐

大额存单专享利率

B-0098 · 加息券 · 限新发

大额存单加息券，仅在指定时段发售期内有效。

引用旅程

2

本月发放

450 张

核销率

82%

财

建小财 · AI 财富管家

v3.2 · 已上线 · 覆盖 6 条旅程对话场景

在用

名称

头衔

人设描述 *

语气调性

称呼方式

对话剧本 · 代发低留存查账服务首配旅程场景

客户进入承接页后，AI 财富管家主动发起对话

小高您好 👋 我是您的 AI 财富管家小财。
我注意到您本月有 ¥ 8,560 流向了第三方平台。这部分钱如果放在 建信启航 60 天，预计可多收益 ¥ 88。

这个产品安全吗？

启航 60 天是 R3 中风险，投资标的以债券和存款为主。回顾近 12 个月业绩，最低收益区间在 3.6%~4.1% 之间，没有出现过亏损。

如果您还是希望更稳一些，我可以推荐 R2 中低风险的 稳健精选 90 天，业绩基准 3.20%。

那我先看看启航 60 天

好的，已为您打开产品详情页。点击"立即购买"即可办理 ✓
⭐ 您还有一张 0.5% 加息券 可用，记得在购买时选用

AI

剧本评分：8.6 / 10。开场点出客户痛点（外流金额），中段用数据回应风险疑虑，结尾给出明确路径。建议：可在第一轮加入"是否方便聊 30 秒"的礼貌确认。

触发时机

触发场景

触发频次

兜底退出

呈现形态

默认形态

展开方式

头像 / 配色

财

合规与安全

免责声明自动追加

敏感词实时过滤

业绩数字必须有出处

所有对话留痕审计

在跑实验

12

5 个待决策

灰度旅程

8

平均 25% 流量

本月新上线

9

↑ 较上月 +3

待审批

5

3 个等合规

在跑 A/B 实验

代发低留存查账服务首配旅程 · 文案 A/B

3 组方案 · 各 10% 流量 · 已运行 6 天 · 置信度 96%

在跑

A · 痛点导向

"您的工资正在悄悄流失"

点击率 2.1%

转化率 4.2% · 客诉 0.04%

B · 收益导向

"放对地方多赚 ¥ 88"

点击率 2.8%

转化率 4.8% · 客诉 0.03%

C · 数据可视化领先

"¥ 8,560 流向第三方"

点击率 4.6%

转化率 6.2% · 客诉 0.05%

伪长尾激活 · 资源位组合实验

2 组方案 · 各 15% 流量 · 已运行 12 天 · 置信度 88%

在跑

A · R1 + R2（首页 + 短信）

触达成功率 88%

转化率 1.4%

B · R1 + R3（首页 + Push）领先

触达成功率 92%

转化率 2.8%

灰度发布

旅程	当前阶段	流量进度	核心指标	对比基线	已运行
代发低留存查账服务首配旅程 v1.0	灰度 50%	5% → 20% → 50% → 100%	↑ 5.2%	基线 3.1%	3 天
伪长尾代发激活 v1.0	灰度 50%	5% → 20% → 50% → 100%	↓ 1.4%	基线 2.6%	6 天
休眠半年唤醒 v1.1	灰度 20%	5% → 20% → 50% → 100%	2.1%	基线 1.8%	8 天

在跑旅程

12

覆盖 N 万客户

今日触达

N 万

↑ 较昨日 +8%

今日转化

N 人

↑ 转化率 3.2%

客诉率

0.04%

合规阈值内

在跑旅程 · 实时指标对比

旅程	规模	触达	点击	转化	客诉	趋势
代发低留存查账服务首配旅程	82.4 万	88%	4.6%	2.8%	0.05%	↑
活期沉淀升级	N5 万	91%	8.2%	6.4%	0.02%	↑
持仓亏损陪伴	N2 万	95%	12.6%	7.2%	0.03%	↑
到期续作引导	N1 万 / 周	96%	35.2%	28.4%	0.01%	↑
大额申购维护	N0.3 万	98%	15.8%	12.8%	0.00%	→
伪长尾代发激活注意	N6 万	82%	1.4%	0.6%	0.06%	↓

代发低留存查账服务首配旅程 · 漏斗

进入旅程

82.4 万

100%

资源位曝光

72.5 万

88%

点击承接页

23.4 万

32%

浏览产品

13.0 万

56%

点击购买

4.2 万

32%

完成转化

2.8 万

67%

AI

曝光 → 点击转化率 32%，低于同类旅程平均 38%。建议优化 R1 资源位文案。

AI 体检报告 · 待你处理

AI

伪长尾代发激活 运行 7 天，触达成功率从 88% 降至 82%，转化率 0.6% 远低于预估。根因定位：客群定义过宽，建议收紧到"代发倍数 ≥ 5"。

AI

到期续作引导 续作率 28.4%，高于行业基线 18%。建议总结成功要素，沉淀为模板供其他旅程借鉴。

AI

持仓亏损陪伴 资源位 R3 Push 点击率 12.6%，明显优于 R2 短信（3.2%）。建议将更多预算分配给 Push 通道。

AI

发现 3 个旅程的客群有 > 25% 重合，正在争抢同一批客户。建议进入「旅程关系图」配置优先级。

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系统配置

权限、集成、审计等平台级设置。
由超级管理员维护，普通运营无需访问此处。

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