财富管家 · 小宇
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📖 关于这个 Demo
真实的产品-市场契合点
中国大陆成长性最强的新中产 + 年轻客群
他们有理财需求，但缺系统知识
他们在小红书 / B站 / 雪球被各种"大V"信息淹没
知道自己不专业，但又不甘心交智商税
习惯打卡型应用（多邻国、Keep、得到）
新价值主张
既能整合多平台持仓信息，又能基于持仓收集外部行情、新闻、公告、大V分析等内容，通过这些信息整合完成投资者教育，教客户如何分析产品、分析板块、分析自己的持仓和配置。教会客户分析方法，让客户自己得出结论，而不是直接给结论。
© 财富管家小宇 · Demo Preview

你好，我是小宇
你的私人 AI 财富管家

不属于任何一家机构，只为你一个人服务

🌐
钱在哪家、有多少，一眼看清

不用再切换招行、平安、蚂蚁好几个 App

🧠
每天 1 分钟，搞清楚发生了什么

市场信息那么多，挑跟你持仓相关的告诉你

✨
首页想看什么，你说了算

一句话就能改，不用在设置里翻来翻去

把所有资产聚到这里

🔒 为什么是这几种方式？你的数据如何保护？
中国大陆目前没有统一的"开放银行"接口，无法像欧美一样通过 Plaid 等标准协议一键聚合，所以只能采用下面几种方式同步信息。

小宇不保存你在任何机构的账号或密码，所有持仓数据本地解析、加密上传，仅用于为你生成分析。你可以随时一键清除全部数据。
📸
上传持仓截图（AI识图）
截图各家 App 的持仓页，AI 自动识别产品名、份额、市值、收益
耗时 1 分钟 识别准确率 98% 支持 20+ 主流机构
✍️
手动录入主要持仓
输入"招行 招招宝 5万"，AI 自动补全产品全称、净值、近期走势
耗时 3 分钟 适合资产少于 5 项
📧
授权邮箱对账单解析
小宇读取你邮箱中的券商/基金对账单邮件，自动结构化
耗时 30 秒 适合券商资产 探索中
📊
输入持仓 + 行情自动更新
告诉小宇你持有哪些代码和多少份，行情数据自动每日刷新估值
耗时 2 分钟 适合股票/基金
小宇正在识别你的招商银行持仓截图…
招招宝 30 天 ¥320,000.00
朝朝盈 + 货币 ¥45,200.00
招商安心收益 ¥80,000.00
✓ 招招宝 30 天已识别
✓ 朝朝盈已识别
✓ 招商安心收益已识别
招商银行合计 ¥445,200.00

最后一步
告诉小宇你关心什么

小宇会基于这些每天为你定制简报和分析。可以随时修改。

你最关注的行业板块（多选）
半导体
人工智能
新能源
医药生物
消费
港股科技
高股息
黄金
你的投资风格
保守稳健
平衡成长
积极进取
设个小目标（可跳过）

小宇会在每日简报中跟踪进度

早安，今天是 5 月 13 日 星期三
高先生,你的资产健康度 87 分
宇
🔊 今日语音简报
昨日 32 条市场信息 · 已浓缩为你 · 点击播放
▶
总资产 4 家机构 · 实时
持仓详情
¥1,286,430.28
+¥3,240 +0.25% 今日
🟢 今日最赚 🔔 连涨 5 日
中芯国际
+¥5,850 +3.21%
🔴 今日最亏 ⚡ 震动信号强
华夏港股通
-¥408 -0.72%
⚡ 今日观察 优先级 高 查看信息 ›
半导体板块占比偏高（数据）
当前占比 28% · 画像问卷参考区间 20% · 偏离约 ¥30,000
1 分析
2 待执行
3 复盘
信息仅供参考，所有投资决策由你独立做出。
小宇不卖产品、不收佣金。
我的资产
聚合 4 家机构 · 实时刷新中
总资产 已聚合 4 家机构 实时
¥1,286,430.28
+3,240 +0.25% 今日实时
昨日
本月
本年
累计
收益金额
+¥1,850
较上一日
收益率
+0.14%
跑赢沪深300 (+0.44%)
AI
小宇的涨跌解读
昨日上涨 +¥1,850 主要由 半导体 ETF 收益占比 +¥1,420，易方达科技 收益占比 +¥520，港股仓位 影响为负 -¥120。
整体跑赢沪深 300 指数。
基金 38%
理财 28%
股票 18%
存款 11%
其他 5%
资产来源
招商
平安证券
蚂蚁财富
微众
健康度 & 异常
完整报告 ›
87
健康度 +3 ↑
3 亮点 · 2 隐患
4 异常提醒 ↓
中芯连续 5 日涨 易方达涨幅水位高
我的持仓
📋 列表 🎨 图谱
涨 跌 面积 = 市值占比
招行招招宝 理财 30 天 ¥320,000 24.9% +0.24% ↑ 中芯国际 688981 ¥182,300 14.2% +15.2% ↑↑ 易方达科技 ¥159,420 +12.4%↑ 诺安成长 ¥78,200 6.1% +8.6% ↑ 华夏港股通 ¥56,720 4.4% -3.2% ↓ 富国天惠 ¥48,900 3.8% -1.8%↓ 存款 + 应急金 + 其他 ¥440,890 34.3%
面积 = 市值占比 · 颜色深浅 = 涨跌幅度 · 点击区块查看详情
我的关注
编辑 ›
猜涨跌 30 天
68%8 胜 4 负
模拟战绩
+¥4203 单 · 2 胜
最强领域
半导体80%
全部 6
还在犹豫 2
跟踪研究 3
等待机会 1
🔥
中芯国际 688981 🤔 还在犹豫
盘后传出新订单 · 已持有估值在历史区间的低位百分位（数据）
¥98.42
+3.21%
📌
宁德时代 300750 👀 跟踪研究
财报不及预期 · 关注 14 天
¥186.50
-2.15%
📊
半导体板块 👀 跟踪研究
连续 5 日上涨 · 北向 +21亿
板块指数
+2.34%
📉
新能源板块 ⏰ 观察中
宁德影响为负 · 估值处于历史区间低位（数据）
板块指数
-1.12%
📈
AI 算力链 👀 跟踪研究
小宇今日观察 · 中游补位
板块指数
+3.52%
🌟
易方达高质量 010317 🤔 还在犹豫
张坤管理 · 关注 3 天
¥1.842
+0.84%
近 30 天趋势
本月累计 +¥18,420
当前总资产
¥1,286,430
30 天最高
¥1,294,820
30 天最低
¥1,256,310
4月13日 4月27日 5月13日
组合 vs 大盘 30 天
我的组合
+1.45%
沪深 300
-0.30%
创业板
+1.21%
恒生科技
-1.20%
✦ 你跑赢沪深 300 1.75 个点，跑赢恒生科技 2.65 个点
小宇的深度分析 AI 分析
基于你的持仓特征
🧬
组合体检 · 健康度 87
6 维度评分 · 3 亮点 2 隐患 1 优化
›
📈
本月归因 · +¥18,420
拆解收益来源到每只持仓
›
⚖️
业绩对标
跑赢 6 个指数和 72% 同类用户
›
🎯
优化路径
3 步配置参考 · 预计提升夏普 0.15
›
— 数据每 15 分钟刷新一次 · 信息仅供参考，所有投资决策由你独立做出 —
今日心情
问小宇 ›
😌
安心 · 92 分
无需紧急处理 · 较昨日 +3 ↑
✓ 无波动提醒 ✓ 无大额异动 1 条优化
📔 运势 ★★★★★
INTJ
策略日 · 宜复盘
忌冲动 · 忌高位买入
今日数据洞察 事实数据
基于你的持仓的客观分析
📊 数据洞察
半导体板块占比数据
你的半导体板块持仓在总资产中占比 28%。
画像问卷参考区间为 20%，偏离值约 ¥30,000。
基于事实的数据陈述
该板块近 1 月数据：+15.4%（公开数据）
你设定的风格为"平衡成长"，问卷参考的单板块上限为 20%
同期与债券型基金的相关度系数：0.12（低相关，数据）
📌 以上为基于历史数据的事实陈述，不构成投资建议
📊 画像参考 vs 当前配置 查看详细数据 ›
画像
当前
股票 -3% 基金 -3% 理财 +2% 其他 +3%
今日数据观察 客观数据
2 项与你持仓相关的数据
📊 板块数据观察
事实数据
AI 算力链 +3.52%
宇 北向资金近期净流入 21 亿（公开数据）；近 3 日资金流向连续正向；你的半导体持仓占比 28%，与该板块有产业链关联（事实关系）。
近 1 月数据 +15.4%
波动率 3.4%
估值分位 75%
📉 持仓数据观察
事实数据
华夏港股通 -3.2%
宇 本月累计 -3.2%，触发了你之前设定的 -3% 提醒线。该基金所在板块 PE 当前在近 5 年 12% 分位（公开数据）。
持有时间 2 个月
距下一提醒 -5%（还差 1.8%）
估值分位 12%
🎓 今日学习 · 基金
5月13日
易方达高质量企业三年持有
010317 · 混合型基金 · 张坤管理
近 1 月
+4.21%
近 1 年
+18.63%
近 3 年
-5.20%
📖 小宇带你学：如何分析一只主动基金
1
看持仓集中度：前 10 大重仓股占比、行业分布、风格
2
看基金经理：从业年限、过往代表作、投资风格稳定性
3
看估值水位：当前 PE 在历史区间的分位（事实数据，非判断）
4
看与你持仓的相关度：是分散风险还是同质化
📚 学习目的：让你看懂如何拆解一只基金，不代表推荐购买
🔬 今日研究 · 板块
5月13日
人工智能算力链
AI Infrastructure · 产业链科普
昨日
+3.52%
近 5 日
+9.81%
近 1 月
+15.4%
📖 小宇带你研究：如何看懂一个板块
1
产业链构成：上中下游分别有什么环节、各环节的代表公司
2
看驱动因素：需求端 / 供给端 / 政策面三维度
3
看估值与周期：当前在板块景气周期的什么位置（数据展示）
4
看与你持仓的关系：是否已通过其他持仓持有
📚 学习目的：让你看懂一个板块的拆解方法，不代表推荐配置
板块涉及环节：芯片设计 · 服务器制造 · 数据中心 · 云服务（仅供研究参考）
小宇陪你学习过的内容
本月 · 5 条学习记录
5 条
本月学习
3 / 5
深度阅读率
87 → 91
健康度（数据）
最常学习的领域： 半导体板块（2 篇）
还没看完的内容： 港股市场分析（3 次跳过）
📖
5/8 学习：债券基金分析框架
阅读时长 4 分钟 · 已完成
已学完
📖
5/3 学习：定期存款产品对比
阅读时长 3 分钟 · 已完成
已学完
📖
4/28 学习：半导体产业链拆解
阅读时长 6 分钟 · 已完成
已学完
⏰
4/15 待学：港股市场基础知识
推送 3 次 · 待阅读
待学习
📌 学习记录仅供回顾，不代表小宇向你推荐过任何具体产品或操作
更多知识 小宇课堂
📈 资产分析 2
🧮 估值方法 1
🔍 持仓诊断 1
📖
学习：什么是基金涨幅水位
为什么 +12.4%、+15% 这些数字常被关注（科普）
›
📖
学习：理财产品收益对比方法
如何在定期、债基、货基之间做客观比较
›
📖
学习：如何看懂估值分位
PE / PB 分位数据的含义与陷阱（基础知识）
›
📖
学习：基金持仓相关度
为什么相关度 0.78 意味着重复暴露（数据科普）
›
— 信息仅供参考，所有决策由你独立做出 —
高
高先生
平衡成长 · 已陪伴 18 个月
编辑
❤️
资产健康度
87 / 100
↑ 较上月 +3
🎯
欧洲旅游基金
74.7%
¥22,400 / ¥30,000
我关注的板块
编辑 ›
半导体 人工智能 医药生物 + 添加
设置
🏠
自定义首页
换模块 · 加内容 · 改配色
›
🎨
配色主题
3 套配色一键切换
›
⟲
重新引导设置
重新走一遍 3 步配置
›
🏦
已聚合机构
4 家：招商 · 平安 · 蚂蚁 · 微众
›
🔔
通知偏好
每日 8:30 推送 AI 晨报
›
🔒
隐私与数据
数据本地存储 · 不上传机构
›
ℹ️
关于小宇
v1.0 · 内测版
›
— 小宇陪你走过 18 个月 —
详情
宇
小宇 · AI 财富管家
在线 · 已分析你 47 天的资产
✕
宇
早安高先生 👋 我已经为你梳理好了今天的资产动态。
你想先聊聊半导体仓位分析，还是问问"今日基金观察"的逻辑？
半导体仓位数据分析
资产健康度怎么算的
🏠 首页加上风险观察
🔄 把行情简报换成目标
🎨 切换尊享配色
010317适合多少仓位
旅游基金进度如何
下月关注哪些板块